Les patrons de XYZ paient 1,5 million de dollars pour régler les réclamations d’escroquerie de prêt de la Fed


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  • Certains des plus hauts dirigeants de XYZ ont accepté de payer 1,5 million de dollars pour régler une action en justice de la Federal Trade Commission des États-Unis, alléguant qu’ils ont collecté “de manière trompeuse” de grandes quantités de données personnelles sur des millions de personnes et les ont vendues “sans distinction” à des tiers, y compris des escrocs potentiels et des voleurs d’identité.

    La FTC affirme que les dirigeants, par le biais d’un réseau de sociétés interconnectées, ont collecté de manière trompeuse des demandes de prêt via au moins 200 sites Web, promettant de connecter le demandeur à des prêteurs vérifiés, mais ont plutôt vendu les données personnelles bon gré mal gré au plus offrant par le biais d’un prospect. -génération marché.

    Les données ont été achetées par des entreprises qui, dans la grande majorité des cas, n’étaient pas spécialisées dans l’octroi de prêts, a déclaré la FTC. Les acheteurs n’ont pas été contrôlés par les dirigeants de XYZ et ont exposé les consommateurs au vol d’identité et à la fraude, a-t-il ajouté.

    Les allégations couvrent des activités commençant en 2012 et se poursuivant jusqu’à récemment, a indiqué la FTC.

    “[They] a amené des millions de personnes à divulguer des informations financières sensibles, puis les a vendues à des entreprises qui ne faisaient pas de prêts », a déclaré Samuel Levine, directeur du Bureau de la protection des consommateurs de la FTC dans un communiqué de presse. “L’extraction et l’utilisation abusive de ces données par l’entreprise ont enfreint la loi de plusieurs manières.”

    “Les allégations de la FTC étaient totalement sans fondement”, a déclaré l’avocat des accusés, Derek Newman, à DI dans un e-mail. « Mais les litiges contre la FTC coûtent cher et épuisent les ressources. Pour cette raison, mes clients ont choisi de régler l’affaire et de poursuivre leur activité. »

    “En fait, la FTC n’a pas exigé de changements dans les pratiques commerciales de mes clients qu’ils n’avaient pas déjà mis en œuvre avant le dépôt de l’affaire”, a-t-il ajouté.

    La poursuite (pdf) a désigné comme défendeurs le PDG de XYZ.com Daniel Negari, le directeur de l’exploitation Michael Abrose, le directeur du développement commercial Jason Ramin et l’avocat général Grant Carpenter. Deux autres accusés nommés, Anisha Hancock et Sione Kaufusi, ne semblent pas à première vue être liés à l’affaire des domaines.

    Le règlement (pdf) voit les défendeurs payer 1,5 million de dollars et accepter certaines restrictions sur leur collecte et leur utilisation des données, mais ils n’ont admis ni nié aucune responsabilité.

    L’activité de génération de leads a été réalisée via au moins 17 sociétés nommées, dont XYZ LLC (qui semble être une société différente du registre .xyz, XYZ.com LLC), Team.xyz LLC et Dev.xyz LLC. La plainte de la FTC les regroupe sous le nom d’ITMedia.

    Certaines de ces sociétés sont les successeurs de Cyber2Media, a déclaré la FTC, une société qui a dû régler en 2011 un énorme procès pour typosquattage intenté par Facebook.

    Malgré le croisement du personnel, rien dans la plainte ne concerne directement l’activité des domaines .xyz, et les seuls domaines répertoriés dans la plainte sont de très bons .com, notamment badcreditloans.com, personalloans.com, badcredit.com, fastmoney.com et cashadvance.com.

    La plainte alléguait des représentations trompeuses et une distribution injuste d’informations sensibles ainsi que des violations de la Fair Credit Reporting Act. Ça lit:

    Dans de nombreux cas, les défendeurs, par le biais des actions d’ITMedia, ont partagé et vendu des informations personnelles et financières sensibles provenant des formulaires de prêt des consommateurs – y compris les noms complets, adresses, adresses e-mail, numéros de téléphone, dates de naissance, numéros de sécurité sociale, routage bancaire et numéros de compte des consommateurs. , les numéros de permis de conduire et d’identification de l’État, les revenus, le statut et le lieu de travail, le statut militaire, le statut de propriétaire et les cotes de crédit approximatives – à l’insu des consommateurs ou sans leur consentement et sans se soucier de savoir si les bénéficiaires sont des prêteurs ou avaient autrement un besoin légitime pour le information.

    Essentiellement, la plainte alléguait que les défendeurs avaient incité les consommateurs à leur fournir des informations personnelles en pensant qu’ils sollicitaient un prêt légitime, alors qu’en fait, les informations étaient juste récoltées pour être revendues à des acheteurs parfois douteux.

    La plainte se lit comme suit :

    La pratique d’ITMedia consistant à diffuser largement des informations sur les consommateurs, y compris à des entités qui partagent des informations avec d’autres dont l’identité et l’utilisation des informations sont inconnues d’ITMedia, expose les consommateurs à un risque de préjudice substantiel résultant d’un vol d’identité, d’escroqueries par des imposteurs, d’une facturation non autorisée, d’un recouvrement de créances fantôme, et autres utilisations abusives des informations des consommateurs. Certains consommateurs se sont plaints que, peu de temps après avoir soumis des demandes de prêt à ITMedia, ils ont reçu des communications utilisant les noms de sites Web d’ITMedia pour présenter des offres de prêt fictives ou des demandes de remboursement de dettes contrefaites.

    MISE À JOUR : Cet article a été mis à jour peu de temps après sa publication avec une déclaration de l’avocat de XYZ.

    Tagged: .xyz, ftc, usurpation d’identité, procès, génération de prospects, nouveaux gTLD, xyz.com

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    Houssen Moshinaly

    Rédacteur web depuis 2009 et webmestre depuis 2011.

    Je m'intéresse à tous les sujets comme la politique, la culture, la géopolitique, l'économie ou la technologie. Toute information permettant d'éclairer mon esprit et donc, le vôtre, dans un monde obscur et à la dérive.

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