Les héros et les méchants de 2022


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  • D’un point de vue extérieur, 2022 a été un tour de montagnes russes pour la crypto. Le marché a atteint une valorisation totale de 3 billions de dollars pendant le marché haussier de 2021, pour ensuite revenir à son niveau actuel d’environ 810 milliards de dollars. Bien que cette mauvaise performance puisse être en partie attribuée à l’environnement macroéconomique général – aggravé par la hausse des taux d’inflation et le conflit en cours entre l’Ukraine et la Russie, entre autres facteurs – on ne peut nier le rôle que la récente série d’insolvabilités a eu sur le secteur.

    Cela dit, vous trouverez ci-dessous une liste des héros et des méchants les plus notables qui ont indéniablement eu un impact sur cette industrie en évolution rapide au cours de la dernière année.

    Les héros

    Changpeng Zhao

    À une époque où certains des plus grands acteurs de la cryptographie se sont effondrés, Changpeng Zhao, également connu sous le nom de “CZ”, a assuré que son échange cryptographique Binance tenait le coup, jouant même un rôle dans l’effondrement de son rival le plus proche, FTX.

    CZ a refusé de lier l’échange cryptographique au cadre réglementaire d’un pays ou de plusieurs. En conséquence, les gouvernements du monde entier ne sont pas trop favorables à l’approche de Binance et font pression à plusieurs reprises sur l’échange avec des demandes réglementaires. Cependant, malgré le stress continu, Binance a gagné en influence et en stature. Au milieu d’un hiver crypto rigoureux où les licenciements de personnel étaient monnaie courante, CZ affirme n’avoir procédé à aucun licenciement majeur, la bourse cherchant même à embaucher plus de personnes à court terme.

    Enfin, la présence numérique de CZ s’est accrue au cours de l’année écoulée, avec plus de 8 millions de followers sur Twitter dans le monde. De plus, l’entrepreneur canadien a récemment annoncé qu’il avait investi la coquette somme de 500 millions de dollars dans Twitter.

    Brian Amstrong

    L’année a été en dents de scie pour le PDG de Coinbase, Brian Armstrong, l’entreprise ayant licencié plusieurs employés tout en subissant une baisse significative du cours de son action. Cependant, malgré les revers, il a continué à garder la tête haute. Tout au long de l’année, Armstrong a été un critique virulent de la Securities and Exchange Commission des États-Unis et de son président, Gary Gensler, affirmant la SEC a étouffé l’innovation en forçant les entités cryptographiques à se conformer à des exigences de déclaration extrêmes. Il a également critiqué les sanctions des adresses de contrat intelligent de Tornado Cash par le Département du Trésor des États-Unis, s’engageant à financer une action en justice pour annuler les actions du gouvernement.

    L’engagement d’Armstrong en faveur de la décentralisation et de la transparence a de nouveau été mis en évidence plus tôt cette année lorsqu’il a annoncé que Coinbase préférerait arrêter ses services de jalonnement Ether (ETH) plutôt que de censurer les transactions Ethereum sanctionnées.

    Les sénateurs Cyntia Lummis et Kirsten Gillibrand

    Alors que certains législateurs restent inconscients du marché de la cryptographie, les sénateurs Cynthia Lummis et Kirsten Gillibrand ont pris le temps de comprendre le véritable potentiel financier et social de cette technologie à maturation rapide.

    Plus tôt cette année, le duo pro-crypto a déposé un projet de loi appelé Lummis-Gillibrand Responsible Financial Innovation Act, proposant un cadre complet pour la gouvernance des monnaies numériques. Le projet de loi a été présenté en réponse au manque de clarté de la SEC dans l’espace et sépare les crypto-monnaies en trois catégories : matières premières, titres et actifs auxiliaires.

    Le projet de loi note que les crypto-monnaies classées comme matières premières devraient être réglementées par la Commodity Futures Trading Commission, la SEC étant responsable des titres et des actifs auxiliaires.

    Représentant Tom Emmer

    Le représentant Tom Emmer est une autre voix qui a relayé un soutien solide à l’industrie de la cryptographie au cours de la dernière année. Récemment, le politicien a souligné la stratégie de surveillance de la cryptographie du président de la SEC, Gary Gensler, la qualifiant de « aveugle et incohérente ». De plus, il a révélé que depuis janvier, il avait été approché par les chefs de plusieurs entités cryptographiques de premier plan qui se sont plaints auprès de lui que les exigences de déclaration de Gensler sont onéreuses et injustes, les qualifiant d’inutiles et de biaisées contre le marché de la cryptographie.

    Dans un tweet récent, Emmer appelé pour que Gensler témoigne devant le Congrès et explique son approche réglementaire critiquée. Il a également ajouté que « Il [Gensler] a refusé de fournir au Congrès les informations demandées dans la lettre, ce qui aurait informé le Congrès des incohérences apparentes dans l’approche de Gensler qui lui ont fait manquer Terra / Luna, Celsius, Voyager et FTX.

    Toute l’équipe de développement principale d’Ethereum

    Après des années de retards, la transition très attendue d’Ethereum vers une couche de consensus de preuve de participation s’est finalement concrétisée plus tôt cette année. Connu sous le nom de Merge, c’était la première fois qu’un projet de la taille d’Ethereum réussissait une manœuvre technique de cette ampleur.

    Plus de 100 développeurs ont travaillé pour faire de la transition du réseau de la couche de consensus de preuve de travail énergivore à la preuve de participation une réalité transparente.

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    Les méchants

    Sam Bankman Fried

    Ce n’est pas une surprise de voir ce nom sur la liste. Sam Bankman-Fried, l’ancien PDG de FTX, a récemment été à la tête de l’un des plus grands effondrements cryptographiques de mémoire récente. Il est allégué que le diplômé du MIT n’était pas au courant du fonctionnement interne de la relation entre FTX et Alameda Research, une société sœur dirigée par sa proche associée Caroline Ellison.

    Depuis son arrestation par les autorités des Bahamas le 12 décembre, l’avenir de Bankman-Friend n’est pas clair. Beaucoup de gens aimeraient le voir ainsi que ses proches collaborateurs comme Sam Trabucco, Gary Wang, Constance Wang et Nishad Singh punis pour leurs crimes présumés. Bankman-Fried a été extradé vers les États-Unis le 22 décembre et libéré sous caution de 250 millions de dollars. De nombreux experts ont continué à spéculer sur son avenir et sur la question de savoir si SBF passera désormais le reste de ses jours en prison, très probablement avec nombre de ses proches collaborateurs.

    Do Kwon

    Une autre personne sur la liste est Do Kwon, co-fondateur de Terra, une plateforme blockchain conçue pour rendre les paiements plus efficaces. Lors de son lancement, le stablecoin algorithmique de Terra, TerraUSD (UST), a attiré 40 millions d’utilisateurs, avec le projet élevage 32 millions de dollars d’investisseurs, dont Arrington XRP Capital et Polychain Capital. Il a également obtenu le soutien d’entreprises grand public telles que la société de billetterie coréenne Ticket Monster et l’opérateur de voyages Yanolja.

    Après l’effondrement de Terra, un énorme capital de 45 milliards de dollars a été effacé du marché de la cryptographie en sept jours. On estime que le crash a touché plus de 200 000 investisseurs sud-coréens, conduisant plusieurs groupes à déposer un recours collectif contre Kwon. Le gouvernement sud-coréen a récemment révélé qu’il poursuivait des poursuites pénales contre Kwon, avec des poursuites similaires intentées contre lui aux États-Unis et à Singapour.

    En septembre, le bureau du procureur du district sud de Séoul a annoncé qu’il avait engagé une procédure pour révoquer le passeport de Kwon tout en inscrivant son nom sur la liste des avis rouges d’Interpol. Malgré la gravité de la situation, le co-fondateur de Terra semble faire peu ou pas d’efforts pour se cacher des autorités.

    Su Zhu et Kyle Davies

    Three Arrows Capital (3AC) a été fondée en 2012 par Su Zhu et Kyle Davies. Avant son effondrement, il aurait eu 18 milliards de dollars d’actifs. En mars, la société d’analyse de blockchain Nansen a suggéré que 3AC gérait environ 10 milliards de dollars en crypto à elle seule. Cependant, des spéculations sur les emprunts non garantis ont émergé dès le premier trimestre 2022.

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    Avant leur disgrâce, Davies et Zhu étaient devenus des noms bien connus dans l’espace crypto, Zhu rassemblant plus de 500 000 abonnés sur Twitter. 3AC avait des participations dans plusieurs projets populaires, notamment Aave, Avalanche, Luna, Deribit et Ethereum. En juillet 2022, les dépôts de bilan du fonds spéculatif cryptographique montrent que l’entreprise doit 3,5 milliards de dollars en réclamations de créanciers.

    Enfin, il convient de noter que tout au long de 2021 et 2022, Zhu et Davies ont perdu plus de 3 milliards de dollars, plaçant l’effondrement de 3AC sur la liste des pertes commerciales de fonds spéculatifs les plus importantes de tous les temps.

    Alex Mashinsky

    Alex Mashinsky est le fondateur et ancien PDG de Celsius Network, qui était l’une des plus grandes plateformes de prêt de crypto au monde. En juin, Celsius a brusquement gelé les retraits, les échanges et les transferts des clients, invoquant la sécurité des clients et l’extrême volatilité. Peu de temps après, la société a déposé son bilan en vertu du chapitre 11, révélant un trou de 1,2 milliard de dollars dans ses comptes.

    Au moment de sa chute, Celsius avait 4,3 milliards de dollars d’actifs, avec des pertes estimées à 5,5 milliards de dollars. Un mois seulement avant le dépôt de bilan de Celsius, Mashinsky a retiré plus de 10 millions de dollars en crypto-monnaie. Plusieurs autres dirigeants de l’entreprise, dont l’ancien chef de la stratégie Daniel Leon et le chef de la technologie Nuke Goldstein, ont également pris des mesures similaires.

    Avant de geler les fonds des clients, Celsius de Maskinsky était l’un des acteurs les plus importants du marché de la cryptographie, détenant plus de 8 milliards de dollars de prêts clients et près de 12 milliards de dollars d’actifs sous gestion. L’entreprise comptait plus de 1,7 million de clients, chacun se voyant offrir des rendements allant jusqu’à 17 % sur ses dépôts cryptographiques.

    Stephen Ehrlich

    Stephen Ehrlich est le fondateur et PDG de la société de courtage de crypto-monnaie Voyager Digital. Quelques jours après la faillite de Celsius, Voyager a annoncé qu’il arrêterait tous les retraits et échanges de clients. Il a déposé son bilan en vertu du chapitre 11 quatre jours plus tard. Il est vite devenu évident que l’une des raisons de l’effondrement de Voyager était un prêt stupéfiant de 670 millions de dollars à 3AC.

    Pour aggraver les choses, tous les prêts de l’entreprise ont été inclus dans un appel aux investisseurs quelques semaines seulement avant l’effondrement de l’entreprise, avec des documents montrant que les prêts avaient été garantis en petites portions. Parmi les autres drapeaux rouges qui méritent d’être soulignés, citons une accusation de la Federal Deposit Insurance Corporation des États-Unis selon laquelle Voyager aurait illégalement affirmé que l’agence l’avait assuré. À son apogée, Voyager avait 5,8 milliards de dollars de dépôts dans ses coffres. Plus récemment, Binance a annoncé son intention de racheter la société en difficulté.

    L’année écoulée a été mouvementée pour l’industrie. A l’approche de la nouvelle année, le marché peut-il rebondir encore plus fort et forger un avenir meilleur pour tous ses acteurs ? Le temps nous le dira.