Comment les assureurs peuvent-ils démarrer leur parcours d’investissement ESG?

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  • Les sociétés d’assurance appartiennent à la catégorie des propriétaires d’actifs, que Chris Fowler, directeur des relations avec les signataires pour les Amériques au PRI, a décrit comme «le sommet de la chaîne alimentaire d’investissement», avec la capacité d’influencer les décisions et les processus d’investissement.

    «Les comptes généraux de l’assurance sont très importants pour PRI, à la fois en termes de montant d’actifs dont ils disposent et de l’influence potentielle qu’ils peuvent avoir sur leurs propres décisions d’investissement direct, ainsi que sur leurs gestionnaires d’investissement tiers», a déclaré Fowler. Entreprise d’assurance. «Ces deux propriétaires d’actifs dans le contexte de l’assurance – les comptes généraux et leurs affiliés directs ou les gestionnaires de placements tiers – font partie d’un écosystème du secteur de l’assurance que nous considérons comme très important, et qui se réveille vraiment maintenant à l’ESG et les principes de l’investissement responsable. »

    Lire la suite: Les défis ESG de plus en plus importants pour les conseils d’administration

    Le premier principe des PRI est que les signataires s’engagent à intégrer les questions ESG dans tous les processus d’analyse et de prise de décision d’investissement. Ils s’engagent également à être des propriétaires actifs et à s’engager dans des politiques et des pratiques connexes. Le troisième principe tourne autour de la collecte de données – les signataires chercheront à obtenir des informations appropriées sur les questions ESG par les entités dans lesquelles ils investissent. Pendant ce temps, les quatrième et cinquième principes concernent la collaboration avec d’autres investisseurs pour améliorer la pratique et également pour promouvoir les principes sur le marché. Et en suivant le sixième principe, les signataires rendront compte aux PRI de leurs activités et des progrès accomplis dans la mise en œuvre des six principes.

    Comment les assureurs peuvent-ils se lancer dans ce voyage d’investissement ESG?

    «C’est compliqué, surtout si vous occupez un rôle dans les affaires gouvernementales, un rôle de conformité ou un rôle juridique dans une grande compagnie d’assurance du côté des comptes généraux, et tout d’un coup, vous êtes chargé de déterminer l’ESG». dit Fowler. «Vous vous aventurez dans cet espace, vous apprenez ce que signifie ESG, puis vous êtes rapidement confronté à de nombreux défis différents en termes de pente de la courbe d’apprentissage, l’ampleur des problèmes et uniquement les acronymes associés aux très nombreuses organisations. et les initiatives que vous devez apprendre.

    «Je conseille aux gens de prendre du recul et de se sentir à l’aise avec l’idée que ce dont nous parlons est fondamentalement une meilleure approche de l’investissement parce que vous pensez aux risques et opportunités importants qui peuvent avoir un impact sur les décisions d’investissement, indépendamment de classe d’actifs. Il y a diverses idées fausses qu’il faut surmonter en termes d’investissement responsable, il est donc vraiment utile d’obtenir cette compréhension de base. Nous parlons d’un meilleur processus d’investissement. »

    Les organisations d’assurance au début de leur parcours d’investissement ESG n’ont pas besoin de recréer la roue, a souligné Fowler. Ils peuvent prendre des mesures simples et ils peuvent apprendre beaucoup d’autres entreprises – par exemple, de nombreux signataires des PRI – autour des processus décisionnels internes et externes et de la mise en œuvre d’initiatives ESG.

    «Franchement, devenir signataire des PRI est un moyen très pratique de commencer, car cela vous donne un cadre pour engager une conversation en interne», a commenté Fowler. «Vous pouvez utiliser ce cadre pour approcher un comité ou le conseil d’administration pour dire: ‘Ce sont les six principes et les domaines sur lesquels nous devrons nous concentrer alors que nous préparons nos activités à faire rapport aux PRI dans un an ou deux. . »

    Lire la suite: Comment les facteurs ESG poussent-ils les assureurs à réévaluer?

    Le point d’entrée à l’ESG pour de nombreuses organisations, en particulier les assureurs, est le changement climatique. Ces dernières années, le secteur mondial de l’assurance a dû tenir compte de l’augmentation de la fréquence et de la gravité des événements météorologiques violents. Les assureurs cherchent à bâtir et à soutenir des collectivités plus résilientes au changement climatique et, à ce titre, il y a beaucoup d’intérêt à poursuivre les investissements dans ce domaine.

    «Le simple fait de considérer le changement climatique de manière isolée est un défi», a déclaré Fowler, «parce qu’il est tellement interconnecté avec tant d’autres problèmes. Prenons les problèmes sociaux, par exemple, si un assureur est mis au défi pour ses investissements dans le charbon (ce qui est souvent le cas de nos jours), quelles sont les implications d’une main-d’œuvre déplacée dans le secteur du charbon. C’est un problème de société qui est inextricablement lié au climat. En termes de gouvernance, regardez la structure du conseil d’administration et toutes les pressions auxquelles Exxon a été confronté pour avoir des experts du climat siégeant à son conseil d’administration, et les changements liés au climat qu’ils s’engagent à apporter.

    «Le changement climatique est holistique en ce sens qu’il a un impact sur une gamme de problèmes ESG, et une fois que les entreprises le voient, elles peuvent commencer à gravir cette courbe d’apprentissage et adopter des principes de finance plus durable.»

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