Aider les MGA à adopter l’ère numérique

Lire la suite: Autonomiser les agents, les MGA et les transporteurs grâce à des solutions technologiques

Stere a été lancé en mai 2021 par des professionnels de l’assurance des programmes, signant 23 MGA en six semaines qui génèrent plus de 900 millions de dollars de primes grâce à leurs programmes.

Il s’agit d’un écosystème numérique qui unit les transporteurs, les réassureurs et d’autres fournisseurs de capacités de gestion des risques avec les courtiers en réassurance, les MGA, les administrateurs de programme et les plateformes d’assurance intégrées. L’écosystème Stere englobe également la souscription, les réclamations, l’administration des polices et d’autres fournisseurs de services axés sur la technologie.

“Nous avons constaté très rapidement, en particulier avec l’espace MGA, que la plupart des programmes sont différenciés car ils se concentrent sur des souscriptions et des produits de niche ou spécialisés”, a déclaré Dogan Kaleli, PDG de Stere à Insurance Business. « Nous aimons amener les MGA dans l’espace en raison de la différenciation des produits, et nous créons une opportunité de croissance pour les MGA car ils sont associés à des canaux de distribution supplémentaires. »

L’adaptation aux modèles numériques tels que Stere permet aux MGA de dire « adieu » aux processus manuels qui prennent un temps précieux – mais Rick Wiseley, responsable du développement commercial chez Stere, a déclaré qu’inciter les MGA à adopter une approche automatisée reste un obstacle.

“Le nombre d’e-mails et de pièces jointes à apporter sur un programme était historiquement astronomique”, a déclaré Wiseley. « Nous permettons à tous les e-mails et à l’échange de données d’être facilités sur une seule plate-forme avec un accès facile et nous enseignons à naviguer dans les processus numériques.

« Comme il y a eu historiquement des redondances et des délais d’exécution lents, notre approche d’un processus numérisé réduit vraiment l’effort manuel et la vitesse à long terme, ce qui conduit à plus de succès dans les placements. »

“Nous sommes un écosystème pour les programmes d’assurance et avons trois groupes de parties prenantes”, a déclaré Kaleli. « Nous offrons la technologie qui connecte les MGA aux partenaires dont ils ont besoin, tels que les systèmes d’administration des polices, l’analyse des données pour la souscription et les insurtechs pour configurer et automatiser les rapports financiers.

“Nous créons ce guichet unique pour les programmes d’assurance – en particulier les MGA – pour les aider à trouver les outils numériques dont ils ont besoin pour améliorer leur entreprise.”

Stere a intégré des partenaires de solutions afin que les MGA n’aient pas à se déplacer d’un fournisseur à l’autre et puissent se concentrer sur la croissance et la souscription. Fournir cette facilité d’affaires sur toute la plate-forme permet aux MGA de personnaliser ce qui leur convient le mieux.

« Nous avons commencé à créer une marque blanche et à filtrer ces offres en fonction de l’appétit d’un transporteur pour une approche complète et personnalisable de l’assurance », a déclaré Kaleli.

“Lorsqu’un MGA recherche de la capacité, il consulte tous les contacts qu’il connaît et parle à autant d’opérateurs que possible sans aucun filtrage initial”, a-t-il ajouté. « Lorsque nous embarquons à bord d’un transporteur ou d’une société de réassurance, nous posons des questions pour comprendre la stratégie de son programme et répondre à cet appétit. »

Kaleli et Wisely ont tous deux des années d’expérience dans la souscription du côté des transporteurs et ont noté que le processus pour qu’un MGA trouve de la capacité est d’au moins six mois – et après avoir traité le lancement du programme, le processus peut être étendu à neuf à douze mois.

“Stere essaie de fournir un récit et une observation précis des taux de sinistres et nous le faisons via notre application pour les aider à mieux se présenter sur le marché”, a déclaré Wiseley.

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“Nous nous concentrons sur l’automatisation aussi loin que possible”, a souligné Kaleli. « Si nous pouvons entrer et numériser le processus de placement, de la mise en œuvre de base des signatures électroniques à la digestion lorsque le MGA télécharge leurs données brutes sur les primes et les réclamations, les transporteurs, les assureurs et les actuaires n’ont pas à passer du temps sur l’administration côté, ce qui peut réduire de 50 % le travail manuel.

“L’assurance est une activité relationnelle et elle va le rester – mais la construction de la relation entre les MGA et les transporteurs peut toujours être basée sur les données”, a déclaré Kaleli.