Le financement mondial de l’insurtech atteint un nouveau sommet au troisième trimestre
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Le trimestre a également vu six méga-tours de 100 millions de dollars ou plus, qui ont représenté plus des deux tiers du financement total. Il s’agissait de Bright Health, Ki, Next Insurance, Waterdrop, Hippo et PolicyBazaar. La part des accords de démarrage a augmenté à 57%, en hausse de 15 points par rapport aux niveaux pré-COVID-19. Cela a été attribué aux start-ups P&C.
De plus, plus de la moitié des insurtechs avec une ronde Q3 Series A levaient des capitaux pour la première fois et levaient en moyenne 10,9 millions de dollars. Cependant, les sociétés Insurtech à la recherche d’investissements de niveau intermédiaire dans les séries B et C ont vu leur part des transactions diminuer de près de neuf points de pourcentage. Les petites rondes étaient dominées par des investisseurs non industriels tels que les sociétés de capital-risque et de capital-investissement, tandis que les ré / assureurs étaient plus susceptibles d’investir dans les transactions plus importantes.
La plupart des transactions sont restées dans le secteur P&C, mais les investissements L&H ont augmenté de trois points à 30%. Selon Willis Towers Watson, cela était dû à un montant disproportionné de financement L&H dans les méga-tours recevant un véritable capital de «croissance», L&H représentant trois des six transactions et 49% du financement total des méga-tours pour le troisième trimestre.
«Avec tout le monde travaillant à domicile, jamais la vraie valeur de la technologie n’a été plus réelle et manifeste dans notre industrie», a déclaré le Dr Andre Johnston, responsable mondial de l’insurtech, Willis Re. «Mais la plupart des ré / assureurs cherchent soit à accélérer, à conclure ou à ralentir temporairement leurs efforts technologiques auxiliaires et à se concentrer plutôt sur le fait que leurs principales fonctions commerciales fonctionnent efficacement dans le nouvel environnement numérique distant.
«Par conséquent, leur appétit pour soutenir des insurtechs bien établies est bien plus grand que pour ceux qui ont encore des choses à prouver. Cela signifie que l’élément vital des insurtechs en herbe qui comptent sur les séries B et Série C pour se développer a, relativement parlant, disparu.
Le rapport comprenait également des études de cas sur plusieurs insurtechs dans différentes régions du monde. Il s’agit notamment de GWTInsight (Royaume-Uni), qui développe des analyses de données pour l’immobilier commercial; Next Insurance (États-Unis), qui assure les petites entreprises; Anapi (Singapour), qui dispose d’une plateforme numérique pour accompagner les start-up en Asie; Foresight (États-Unis), un fournisseur d’indemnisation des travailleurs du marché intermédiaire; Briza (États-Unis / Canada), qui développe des API pour prendre en charge les petites transactions commerciales; eBaoTech (Chine), un fournisseur de solutions d’assurance numériques; et Bold Penguin (États-Unis), qui exploite une bourse d’assurance commerciale.
