C’est maintenant le meilleur moment pour créer une agence d’assurance – et voici comment le faire

«En ce moment, c’est le meilleur moment de l’histoire du monde pour créer une agence d’assurance», a déclaré Caldwell. «Chaque entreprise et chaque famille sont anxieuses et préoccupées par la pression des coûts et le manque de revenus, elles doivent donc examiner les dépenses, et l’assurance – que vous vendiez une assurance personnelle ou commerciale – est une dépense importante pour les clients, donc ils sont intéressés en réduisant ces dépenses.

Pour les agents d’assurance déjà en activité, cela signifie qu’ils doivent jouer la défense et se concentrer beaucoup d’énergie sur la rétention, mais pour les agents qui n’ont pas de livre d’affaires existant, ils peuvent à la place consacrer 100% de leur attention à l’offensive et à la création. revenus en attirant des clients potentiels, a expliqué Caldwell. Un autre facteur qui en fait un climat propice au lancement d’une agence est que les compagnies d’assurance sont confrontées à leurs propres défis en matière de revenus et, pour compenser cela, elles sont intéressées par la croissance organique.

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«Je crois que les transporteurs seront plus disposés à nommer de nouveaux propriétaires d’agences bien préparés qu’à tout autre moment de l’histoire récente», a déclaré Caldwell.

Dans son livre, le leader de l’OAA aborde les étapes que les entrepreneurs qui cherchent à lancer leur propre agence d’assurance doivent prendre. Plusieurs chapitres sont axés sur les questions que les espoirs des propriétaires d’entreprise devraient envisager pour les aider tout au long du processus de planification et de construire une base solide pour leur nouvelle entreprise.

Un autre chapitre sert de test pour les fondateurs et parle des difficultés de démarrage d’une entreprise, tandis que le reste du livre est une série de discussions avec des listes de contrôle sur ce que les nouveaux propriétaires d’agence doivent faire pour réussir, comme déterminer quelle assurance entreprises pour lesquelles vendre et quels marchés et sous-marchés se tourner. Cependant, les conseils que Caldwell offre dans le tome ne sont pas réservés qu’aux nouveaux propriétaires d’agences. Les personnes qui dirigent déjà des agences ont également trouvé les conseils utiles pour améliorer les opérations de leur propre entreprise, dit-il. Entreprise d’assurance.

«Si vous lisiez le livre et que vous le suiviez étape par étape, vous feriez tout ce dont vous avez besoin pour réussir et vous mettre dans la meilleure position pour créer une agence d’assurance prospère et en croissance rapide», at-il ajouté.

Caldwell entre également dans les moindres détails de la gestion d’une entreprise d’assurance. Par exemple, un écueil courant pour les propriétaires d’agences est qu’ils négligent des choses comme choisir le bon système de gestion d’agence et ensuite réfléchir à la manière dont le système se coordonnera avec un système de gestion de la relation client et leurs systèmes marketing. Le livre contient des listes de contrôle pour aider les propriétaires d’agences à réfléchir à ce processus et à le faire correctement du premier coup.

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Une autre grosse erreur que Caldwell voit faire par les fondateurs d’agence – et qu’il s’est faite quand il était nouveau dans le monde des agences – est de perdre du temps, des efforts et de l’argent à engager d’autres personnes pour produire alors que le propriétaire devrait plutôt embaucher des techniciens pour se libérer. jusqu’à continuer à produire. Le fondateur de l’agence est généralement le vendeur le plus talentueux de l’agence et s’il est submergé par des tâches administratives, il perd la capacité et le temps de vendre, ce qui ralentit la croissance de l’agence, selon Caldwell.

Parfois, même des choix apparemment petits peuvent trébucher de nouveaux propriétaires d’entreprise. Des choses aussi simples qu’un nom peuvent devenir un véritable piège sur la route.

“Les agents nomment souvent leur agence sur une base géographique – un état ou une ville – ou un produit, puis plus tard, alors qu’ils cherchent à se développer, le nom les piège”, a noté Caldwell, qui a une connaissance de première main des défis à relever. une agence d’assurance. Il s’est lancé dans une agence quand sa femme était enceinte et il avait besoin de créer un revenu pour sa famille. Cependant, il ne pouvait obtenir personne pour lui expliquer comment faire cela. En conséquence, Caldwell a construit l’outil de prévision des ventes, qui l’a aidé à réfléchir aux activités qu’il devait faire chaque jour pour arriver à un résultat final, qui est disponible sur le site Web de l’OAA.

«J’ai également appris des leçons difficiles sur le fonctionnement de la facturation des agences dès le début, ce qui a créé des crises de trésorerie pour notre agence, et je les ai expliquées dans le livre et comment éviter que cela vous arrive», a déclaré Caldwell. «Vous pouvez être rentable – et de nombreux agents se concentrent sur le profit – mais ils ne se concentrent pas sur les flux de trésorerie et les flux de trésorerie sont ce qui vous pousse à la faillite.»