Applied partage des outils essentiels pour aider les agences d’assurance sur leur voie numérique

«Apparemment du jour au lendemain, la pandémie a déplacé les équipes de bureau vers des effectifs distants, testant la résilience de nos outils de travail, de notre infrastructure critique et de nos capacités pour interagir et se soutenir mutuellement et avec nos clients. Et à travers toute l’incertitude créée par cette rupture extraordinaire, il y a eu des moments inspirants de force et de persévérance individuelles et collectives qui ont abouti à un test réussi – même non planifié – de travail à distance.

Alors que les réalités de la «nouvelle normalité» s’installe, les agences d’assurance doivent se concentrer sur la voie numérique et la technologie qui peuvent aider à soutenir leurs entreprises tout au long de la pandémie et au-delà. Pour y parvenir, Applied Systems a partagé certains défis communs auxquels les agences sont confrontées aujourd’hui et certains outils vitaux pour aider les agences dans leur cheminement numérique.

Défi un: Je dois prendre mes réunions en face à face pour les renouvellements et les nouvelles affaires virtuelles.
Avec les renouvellements à quelques semaines à peine, de nombreux agents s’inquiètent de l’impact d’un manque de réunions en personne sur leur taux de réussite pour les renouvellements et les nouvelles affaires. Mais la relation client ne doit pas être négativement impactée ou diminuée via les canaux numériques. Les outils numériques devraient plutôt améliorer l’expérience client.

Par exemple, avec Applied Indio, les agents peuvent effectuer le processus de demande et de renouvellement d’assurance commerciale de manière complètement à distance avec leurs clients. La collaboration en temps réel et en ligne d’Indio rationalise les processus des agents, tout en maintenant un niveau élevé d’expérience client, quel que soit l’emplacement du personnel de l’agence. Un autre outil proposé par Applied est Applied Benefits Designer, qui permet aux agents de modéliser des plans à distance. Ceci est actuellement utilisé par des centaines d’agences qui ont dû déplacer leurs réunions de renouvellement vers un format à distance.

Défi deux: Je dois m’assurer que mes employés sont aussi productifs que possible lorsqu’ils sont à distance.
C’était un sujet de grande préoccupation pour de nombreuses entreprises au début de la pandémie, en partie en raison du rythme auquel les entreprises ont dû passer au travail à distance. Malgré les premières inquiétudes, les résultats ont été largement positifs, mais avec l’avenir du COVID-19 incertain, les agences sont toujours à la recherche de moyens de préserver la productivité maximale de leurs employés.

L’analyse des données a été mise au premier plan dans tous les secteurs pendant cette pandémie. Aujourd’hui plus que jamais, les gens comptent sur les données dont ils disposent pour les aider à naviguer dans ce qui est à venir. Dans Applied Analytics, plusieurs tableaux de bord sont disponibles pour aider à surveiller la productivité des employés. Celles-ci incluent un tableau de bord de productivité des employés, qui regroupe les efforts de travail des employés à partir des activités Applied Epic qui ont été ajoutées, des notes d’activité et des tâches ajoutées et des activités en retard. Il existe également un tableau de bord récapitulatif des employés, qui affiche les politiques en vigueur pour les politiques nouvelles et renouvelées, ainsi que les politiques annulées / non renouvelées par employé.

Les capacités mobiles sont également essentielles avec les employés travaillant à distance. L’accès aux informations du système de gestion à tout moment et en tout lieu est plus important que jamais. Grâce à Applied Mobile, les agents peuvent accéder aux informations sur les clients, les politiques et les ventes depuis leur appareil mobile afin de pouvoir répondre aux questions des clients où qu’ils se trouvent.

Défi trois: J’ai besoin de trouver des moyens nouveaux et uniques de communiquer et d’interagir avec mes clients.
À l’ère du numérique, les moyens de communiquer et d’interagir avec les clients ne manquent pas. Par exemple, les agents peuvent utiliser le message texte pour atteindre les clients et les prospects, et comme il délivre immédiatement un message, il a à la fois un taux d’ouverture élevé et un taux de conversion élevé. La messagerie texte intégrée avertit le personnel lorsque les assurés envoient une réponse textuelle pour assurer un flux de communications cohérent dans les flux de travail quotidiens. Applied s’est associé à Twilio, l’un des principaux fournisseurs de SMS, pour permettre aux agents de fournir un service mobile en envoyant, recevant et enregistrant des messages texte directement dans Applied Epic.

Les portails en libre-service client en ligne et les applications mobiles sont ce que les clients recherchent aujourd’hui. Ils donnent aux clients la liberté et la flexibilité d’interagir avec les agents quand, où et comment ils le souhaitent. Ensemble, Applied CSR24 et Applied MobileInsured permettent aux assurés: d’initier des changements de police et de proposer de nouvelles polices en ligne ou via une application mobile de marque d’agence; consulter, télécharger et imprimer des documents de politique; et payer leur facture en ligne, sans avoir à se rendre dans un bureau.

Défi quatre: J’ai besoin de trouver les bons marchés pour les risques tout en augmentant la facilité de faire affaire avec mes partenaires assureurs.
Les agents peuvent automatiser leur recherche de marchés d’assurance commerciale en utilisant IVANS Markets. Cet outil de recherche présente immédiatement aux agents une liste d’assureurs, de MGA et de grossistes ayant un appétit pour leur risque spécifique. Parallèlement, IVANS Exchange fournit aux agents un moyen plus simple de suivre les connexions de téléchargement actuelles et nouvelles, augmentant ainsi la connectivité de l’assureur et du MGA.

Le PDG d’Applied, Rhodes, a commenté: «Alors que l’épidémie s’intensifiait, nous avons reconnu que les agents devraient gérer leurs opérations commerciales différemment et avons rapidement activé plusieurs initiatives pour les aider à naviguer dans la nouvelle réalité distante. Ces programmes offrent un accès facile à la technologie nécessaire pour prendre en charge les opérations à distance via le cloud et garantissent à vos clients un accès à votre entreprise à tout moment et en tout lieu via des portails en ligne et des applications mobiles.

«Nous savons également que gérer cette crise et l’abondance d’informations disponibles peut être écrasant. Il y a quelques mois, nous avons créé un centre de ressources COVID-19 – avec un contenu couvrant des guides de continuité d’activité, des outils technologiques et des conseils de gestion d’entreprise – pour fournir une source centrale d’informations pour vous aider à naviguer dans les implications croissantes de l’expérience commerciale et des employés. Nous avons gardé cette ressource vivante et respirante pour nos clients, en ajoutant du nouveau contenu à mesure que la situation évoluait. Notre centre d’éducation et de formation COVID-19 fournit également aux clients un point d’accès unique pour trouver:

• Conseils sur l’utilisation de la technologie pour mieux gérer les affaires à distance et rester connecté avec les clients
• Meilleures pratiques pour optimiser les flux de travail afin de maximiser la productivité des employés
• Autres ressources pédagogiques pour garder le personnel engagé et utiliser efficacement les systèmes

«Sachez que, que ce soit pour les enregistrements tard dans la nuit ou après des heures passées à déplacer rapidement les clients vers le cloud, notre équipe reste concentrée sur le laser pour s’assurer que chacune de vos entreprises est en mesure de garder l’éclairage de votre bureau allumé, où que vous soyez. sont.”