FinCen : 1 500 rapports d’activité suspecte mensuel sur les cryptomonnaies


Kenneth A. Blanco, directeur du FinCEN () des États-Unis, a révélé que l’agence avait connu une forte augmentation des rapports d’activités suspectes liés à la . Le nombre de plaintes dépasse maintenant 1 500 par mois. Les remarques de Blanco ont été faites dans le cadre d’un discours qu’il a prononcé lors de la Chicago-Kent Block Legal Tech Conference 2018.

Le directeur a souligné le rôle permanent du FinCEN dans la réglementation et l’application de la loi pour le nouvel espace des cryptomonnaies, dont il assure la coordination avec la (SEC) et la US (CFTC). Il a noté que,

Même si l’innovation dans les services financiers peut être une bonne chose … nous devons également être conscients que la criminalité financière évolue parallèlement, créant des opportunités pour les criminels  y compris les terroristes et les États voyous.

Blanco a souligné que pour préserver les innovations de la Fintech, la conformité des acteurs à des mesures réglementaires spécifiques est essentielle, étant donné que le ralentissement peut être dévastateur dans le monde numérique. Comme indiqué dans les directives de mars 2013 du FinCEN, toute acceptation ou tout transfert de valeur qui remplace la , y compris la crypto-monnaie, est considéré comme une transmission monétaire et implique des obligations réglementaires spécifiques en vertu de la US Bank Secrecy Act.

En tant qu’entreprises de transmission de fonds, les bourses de cryptomonnaie sont donc tenus de déclarer à la fois les SARs et les Rapports de transactions sur devises (CTR), de se conformer aux cadres de lutte contre le blanchiment des capitaux et de financement du terrorisme. Blanco a précisé que ces obligations concernent aussi les entreprises qui fournissent des services d’anonymisation, souvent appelés “Mixers” ou “Tumblers”, qui cherchent à dissimuler la source de la transmission d’une cryptomonnaie. Les bureaux situés en dehors des États-Unis, mais qui font néanmoins du commerce avec des résidents du pays sont également surveillés par l’agence.

Le directeur a donné l’exemple de l’action du FinCEN en 2017 contre le la bourse russe de crypto-monnaie pour avoir enfreint les lois AML dans un cas où les SAR avaient joué un rôle critique. Il a commenté que si les SAR sont de plus en plus proposés, l’agence a été “surprise” de voir les entreprises prendre les mesures appropriées pour satisfaire leurs exigences réglementaires “seulement après avoir reçu un avis qu’une évaluation est en cours. Ce qui n’est pas du tout conforme

Selon Blanco, FinCEN, les évaluateurs BSA et l’Internal Revenue Service (IRS) ont examiné plus de 30 % de tous les échangeurs et administrateurs de crypto-monnaie depuis 2014. Blanco a également porté son attention sur les (), soulignant que, même si elles peuvent se chevaucher dans les juridictions des différentes agences de réglementation américaines, leurs obligations de AML/CFT (blanchiment et financement du terrorisme) restent “absolues”.

Lors d’une récente audition sur la cryptomonnaie et les ICO à Washington, le Chief Legal and Risk Officer de Coinbase a dénoncé les régulateurs américains, y compris la SEC, CFTC, IRS et FinCEN, sur leur “manque de coordination”, provoquant impact négatif sur l’innovation.

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Houssen Moshinaly

Rédacteur web depuis 2009 et journaliste scientifique. Je suis également un blogueur dans la vulgarisation scientifique et la culture.

Je m'intéresse aux cryptomonnaies et à la Blockchain depuis 2012 et par mes articles, j'espère apporter plus d'éclairage sur ce qui se passe dans ce secteur en pleine émergence.

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